山东商报·速豹新闻网 通讯员 韩玉凤 韩磊
为进一步规范员工用卡行为，有效防范和控制违规套现引发的风险，中信银行滨州分行在全行组织开展了员工信用卡套现行为专项排查。此次排查通过“下发风险提示、5C平台下发排查任务”双管齐下，确保排查工作取得实效。
该行针对信用卡套现疑点数据排查中发现的问题，从涉案风险、套现资金进入禁止性领域所带来的合规风险、出租出借信用卡、员工个人面临信用风险、员工个人信用卡套现用于企业经营等五个方面，对使用信用卡套现、出借信用卡给他人使用所引发的风险隐患进行了充分揭示，下发全行要求各单位组织员工学习并引以为戒。同时，通过5C平台下发排查任务，要求各部门、营业部采取员工自查、负责人员工谈话等方式，对2022年9月至2023年2月期间，员工是否存在信用卡套现或出借员工账户等违规行为开展了全面排查，并通过5C平台反馈排查结果。
通过此项专项排查工作的开展，进一步强化了员工规范用卡的意识，有效发挥了行为排查震慑和警示作用，分行后续将按照总行下发的疑点数据常态化开展排查工作，对检查发现存在信用卡套现行为的员工加强问责惩戒，坚决杜绝信用卡套现行为。
