近日，中国工商银行私人银行部以“家企欣荣，财富向善”为主题，成功发布《2022工银企业家财富健康指数报告》。
一以贯之：聚焦民营企业家财富健康
民营经济作为我国社会经济发展的重要支撑力量，在推动科技创新、解决就业难题、促进共同富裕等方面发挥了举足轻重的作用。去年工银私人银行联合上海交通大学上海高级金融学院，共同发布了《2021工银企业家财富健康指数报告》，创新性地提出“工银企业家财富健康指数”概念，为企业家群体和财富管理机构提供了前瞻性、科学性、专业性的理论体系和方法指引。2022年，工银私人银行在上期报告的研究基础上，敏锐捕捉客户需求、积极把握行业变化，推出《2022工银企业家财富健康指数报告》，旨在把握企业家财富服务的趋势和变化，为实体经济提供更多源头活水。
守正创新：样本分布更加均匀，模型优化升级
“工银企业家财富健康指数”由工商银行私人银行部与上海交通大学上海高级金融学院联合推出。报告访谈历时5个月，受访者包括1020名企业家身份的私人银行客户，样本覆盖国内超过28个省自治区与直辖市，男女比例较为平衡，近六成受访者年龄在50岁以上。
调研样本与去年相比更具代表性，一是年龄分布更加均匀，40岁以下及60岁以上受访者占比增加；二是行业分布更加均衡，房地产和制造业占比减少均超5%；三是所处发展阶段有所变化，成熟期企业减少16%，初创期、收缩期、转型期分别增加6%、7%、4%。
蹄疾步稳：中国企业家财富健康整体平稳向好
报告指出，2022年，工银企业家财富健康总指数得分为76分，总体情况较去年略有增长。在各个分指数方面，家企发展信心、金融资产健康两方面表现较好，而家族企业健康和家族治理健康仍然具有相对较大的提升空间。同时，报告显示企业家对金融资产健康和家族治理健康的关注度略有提升。大部分企业家在创业成功后，尤其在企业的成熟期，会逐渐聚焦企业与家族的平衡，关注家族资产与企业资产的隔离以及家族发展治理的问题。
十大发现：与时俱进 踔厉奋发 财富向善
本报告通过持续调研，并结合量化模型分析，总结出企业家财富健康相关的十大发现：
一是受访企业家对未来发展更有信心；二是爱国、创新、合规——中国新时代优秀企业家最重要品质；三是企业治理更为成熟与专业化；四是企业升级转型迫在眉睫，政策支持成为核心需求；五是受访企业负债情况保持良好，融资需求进一步下降；六是受访企业家投资风格趋于理性；七是健康管理受到关注，家庭治理水平待进一步提升；八是财富传承安排及下一代婚姻财产混同风险更受重视；九是家族信托进入爆发期，覆盖率大幅提升;十是财富向善、家企欣荣，慈善事业蓬勃发展。
未来，工银私人银行将持续开展调研，携手专业机构动态跟踪中国民营企业家的财富健康变化，在做好企业家财富健康指数更新和迭代的同时，弘扬中国企业家精神，积极引导更多企业家参与到慈善事业中来。
来源：中国工商银行
