当前，不法分子在利益驱使下，通过各种方式大量开立、买卖个人银行账户用于电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动，严重损害人民群众切身利益，个人账户风险日益严峻。为进一步贯彻落实全国“断卡”行动工作部署，打击网络新型违法行为，保障金融消费者的合法权益，加强公众对买卖银行卡违法犯罪活动的认识，提高金融消费者的风险防范意识，兴业银行滨州分行主动担当，严格落实人民银行关于账户管理的各项要求，在做好个人银行账户服务的同时，严控开户风险。
高度重视并做好个人银行账户开户服务工作。对开户用途合理且无明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖或者从事违法犯罪活动的，及时为客户开立个人银行账户，并做好风险提示。
合理设置账户功能，防范账户应用风险。结合客户尽调情况，合理设置账户功能，落实好账户分级分类管理要求。依据客户自身情况，按照“风险相当”原则，与客户约定开立个人银行账户的种类、功能和交易限额。
做好辖内网点个人银行账户服务检查监督工作。一方面该行在营业网点显著位置公示客户咨询电话和服务监督电话，接受客户咨询和监督。发生客户关于开立个人银行账户投诉的，及时做好解释和处置工作。另一方面分行管理部门全面落实暗访工作，部门负责人亲自参与暗访工作，及时发现网点执行中的问题，快速整改。
加强网点人员的账户开户服务培训。该行根据总省行政策，结合当地情况，进一步补充和完善服务规范和账户分级分类管理实施细则。同时加强一线人员的培训工作，以便熟练掌握个人银行账户开户要求和风险点等内容。
广泛开展个人账户开户宣传工作。为提升公众风险防范意识，该行持续开展“断卡”行动和开户宣传教育工作，普及非法买卖银行卡的危害，争取客户理解并支持本行客户开户信息核实工作。
积极与当地监管部门沟通。该行在日常开户工作中，做好个人可疑开户线索的收集，积极报送当地监管部门，提醒同业银行做好防范。
“我行将继续加强个人账户风险内部统筹管理，提高风险防控能力，为做好银行账户服务工作打下坚实基础，同时加强银警协作，共创无诈滨州”，该行相关部门负责人说。（杨乐曼）
